4 marzo 2016 / 17:13 / tra 2 anni

Banche, lettera Bce a Carige riaccende pressioni su settore

Il logo di Banca Carige in centro a Roma. REUTERS/Alessandro Bianchi

MILANO (Reuters) - Il nuovo intervento della Bce su Banca Carige riaccende le pressioni speculative sul settore bancario italiano in un mercato che coglie ogni occasione per rivedere le proprie scommesse sul comparto.

Il titolo Carige chiude la seduta lasciando sul terreno il 9,6% a 0,57 euro con volumi intensi trascinando al ribasso tutto il settore bancario italiano che perde il 2% in controtendenza all‘andamento positivo delle banche europee (Stoxx +0,5%).

In una comunicazione inviata lo scorso 19 febbraio a Banca Carige, e resa nota ai mercati ieri sera, la Bce chiede all‘istituto di predisporre entro il 31 marzo un nuovo piano di funding, e entro il 31 maggio un nuovo piano industriale che tenga conto del deterioramento dell‘attuale scenario economico rispetto alle previsioni originarie e che rifletta nuove considerazioni sulle opzioni strategiche del gruppo.

Di fatto, secondo un broker, un invito al nuovo Cda, che sarà eletto il prossimo 31 marzo in netta discontinuità con quello attualmente in carica, a valutare operazioni di M&A e cessioni di Npl.

Alla luce di questa ‘draft decision’ della Bce, insieme con l‘andamento gestionale che vede una flessione della raccolta diretta, il gruppo ligure ha reso noto di aver dovuto svalutare l‘avviamento residuo nella banca.

Di conseguenza la perdita netta d‘esercizio è salita a 101,7 milioni dal rosso per 44,6 comunicato con i risultati preliminari.

Secondo gli operatori la comunicazione ha spiazzato il mercato non tanto per gli effetti sul bilancio di Carige e per le indicazioni non incoraggianti sull‘andamento della raccolta, già incorporate nelle stime degli analisti, ma quanto perchè ha messo in evidenza una nuova attenzione particolare della Bce sull‘istituto riaprendo le ferite su tutto il sistema bancario italiano.

“Viene in mente quando lo scorso gennaio la Bce aveva chiesto ad alcune banche con un questionario una serie di informazioni relative al loro portafoglio crediti deteriorati, Il mercato aveva reagito male e in modo scomposto ”, dice un analista.

“E’ una scusa per vendere i titoli bancari. Sono movimenti irrazionali, non vedo problemi sul settore a parte il calo della raccolta di poche banche, peraltro già noto”, aggiunge, ricordando oltre a Carige, Mps Veneto Banca e Pop Vicenza.

Carige ha sottolineato che l‘azzeramento dell‘avviamento non ha effetti sul capitale e ha dichiarato di avere attualmente disponibilità liquide e attività libere stanziabili superiori ai 2 miliardi di euro e un Liquidity Coverage Ratio superiore al 100%, al di sopra del target minimo richiesto da Bce (90%).

Per rafforzare la posizione di liquidità la banca ha emesso a febbraio due covered bond retained per 850 milioni, e avviato due operazione di cartolarizzazione di un portafoglio leasing e credito al consumo per con un positivo effetto sulla liquidità stimato in circa 500 milioni.

Sul mercato obbligazionario i bond subordinati di Carige sono sotto pressione, anche se non ci sono i movimenti drammatici visti nelle fase più estreme del sell-off di inizio anno.   

A differenza di allora, infatti, ci sono dei compratori, soprattutto dal private banking, dice un trader.

In particolare, sottolinea l‘operatore, il bond subordinato Lower Tier 2  dicembre 2020 cede circa un figura e mezzo in area 87, per un rendimento in area 11%. In mattinata era arrivato a cedere 2-3 figure.

(Andrea Mandalà)

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