2 dicembre 2015 / 11:55 / tra 2 anni

Risoluzione 4 banche, 2,4 miliardi bond senior avrebbero pagato con bail-in

ROMA (Reuters) - La soluzione di emergenza con cui governo e Bankitalia hanno salvato le quattro banche in crisi con una operazione da 3,6 miliardi a carico del sistema bancario ha permesso di evitare il coinvolgimento dei titolari di 2,4 miliardi di obbligazioni senior e quello probabile dei grandi depositanti.

Lo si desume dal conteggio dei titoli in circolazione di Banca Marche, Banca Etruria, Carife e CariChieti a fine settembre, cioè prima che le banche venissero prese in carico dall‘autorità di risoluzione.

L‘operazione, varata domenica 22 novembre sotto il controllo della Commissione Ue, ha permesso l‘utilizzo di 3,6 miliardi del Fondo di risoluzione per ripianare 1,7 miliardi di perdite e mettere 1,8 miliardi di nuovo capitale nelle quattro banche, ma solo dopo aver azzerato il valore residuo delle azioni (76 milioni) e dei bond subordinati (788 milioni).

Se la stessa operazione fosse avvenuta nel 2016, sarebbe stato in vigore il bail-in e prima di poter usare il Fondo di risoluzione sarebbero stati colpiti tutti gli azionisti e i creditori secondo l‘ordine previsto dalla nuova norma.

In quel caso oltre ai 76 milioni di valore delle azioni e ai 788 milioni dei titoli subordinati, per coprire le perdite sarebbero stati intaccati prima i 2,4 miliardi di bond senior e poi, se necessario i grandi depositanti. Dopo i grandi depositanti, sopra i 100.000 euro, il bail-in tocca i piccoli depositi che sono coperti dai Fondi di garanzia.

In particolare, secondo i dati che Reuters ha potuto verificare con fonti autorevoli, per Banca delle Marche, oltre ai 428 milioni di bond subordinati, ci sono anche 861 milioni di bond senior; per Banca Etruria i subordinati sono 274 milioni e i senior 778 milioni; per Carife 60 milioni di subordinati e 394 milioni di senior; per CariChieti 26 milioni di subordinati e 355 milioni di senior.

(Stefano Bernabei)

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