April 27, 2010 / 8:23 AM / 7 years ago

ACTUALIZA2-Beneficio Popular baja 9% a marzo por caída márgenes

5 IN. DI LETTURA

* Beneficio neto Popular cae 9,2% a 204 millones de euros

en primer trimestre, superior a previsiones

* Popular pronostica caída 6-8% margen intereses en 2010

* Acciones Popular caen un 5% en mercado bajista

* Entrada morosidad se desacelera

(Agrega citas de director financiero de Popular)

Por Jesús Aguado

MADRID, 27 abr (Reuters) - Banco Popular POP.MC cerró el primer trimestre de 2010 con una caída del 9,2 por ciento en el beneficio neto, que supuso batir las expectativas del mercado, pero que no convenció al mercado porque el banco no fue capaz de compensar la caída de los principales márgenes con ninguna otra actividad recurrente de su negocio.

"La parte baja de la cuenta de resultados la ha conseguido batir por plusvalías y unas menores provisiones pero el banco no ha podido en realidad compensar la caída de la actividad bancaria con ninguna otra partida y esto penaliza la acción", dijo Nuria Alvarez, analista del sector bancario de Renta 4.

El resultado de Popular se situó a marzo en 204 millones de euros, cuando los analistas esperaban de media un beneficio neto de 175 millones de euros [ID:nLDE63M1UR].

En el mercado, las acciones de Popular caían a las 11.26 hora local un 4,76 por ciento a 5,365 euros en un entorno bajista del sector bancario en Europa .SX7P.

El banco obtuvo en el primer trimestre del año 81 millones de euros en plusvalías fundamentalmente por la venta y el posterior realquiler de sucursales y dotó provisiones por 120 millones de euros, frente a los 140 millones en el mismo período del ejercicio anterior.

El director financiero de Popular, Jacobo González-Robatto, dijo que la entidad seguiría vendiendo oficinas en caso de recibir ofertas atractivas.

"En 2009 obtuvimos plusvalías de 500 millones de euros y ahora quedarían unas plusvalías adicionales de entre 200 y 300 millones de euros para la venta de otras sucursales si nos ofrecen un buen precio", agregó.

El margen de intereses se redujo a marzo un 8,1 por ciento a 668 millones, en línea con las previsiones que apuntaron a 666,4 millones de euros, pero ya evidenció un notable empeoramiento en términos comparativos de trimestre estanco.

Frente al cuarto trimestre de 2009, el margen de intereses bajó 5 por ciento, cuando entre el cuarto trimestre y el tercer trimestre del año pasado había subido todavía marginalmente.

González-Robatto añadió en la conferencia posterior con analistas que espera para el conjunto de 2010 una caída de entre el 6 y el 8 por ciento en el margen de intereses [ID:nLDE63Q0PO].

Control De La Mora

Analistas destacaron en cambio como efecto favorable del banco el control de la morosidad.

El banco cerró marzo con una tasa de morosidad del 4,91 por ciento, con una cobertura del 50 por ciento, frente a una tasa de impagos del 4,81 por ciento al cierre de 2009.

"La ratio de morosidad de Banco Popular muestra una clara y pronunciada desaceleración," dijo la entidad que pronosticó para este año un techo que se situaría por debajo del 5,5 por ciento.

Según datos del Banco de España a febrero, la mora de la banca se situó en el 5,29 por ciento [ID:nLDE63I0H0].

Las provisiones constituidas para riesgo crediticio subieron un 31,9 por ciento 2.823,8 millones de euros, de los cuales 724 millones de euros eran provisiones genéricas, suficiente para aguantar otros cinco o seis trimestres, según González-Robatto.

El directivo volvió a defender el papel protagonista que el banco podría desempeñar en el proceso de consolidación del sistema financiero en España al defender que era uno de los pocas entidades que podría realizar compras sin ampliar capital.

El directivo destacó que el "banco había sido contactado por varios bancos de inversión para sondear su apetito para redes (de oficinas) y otros activos, pero no se ha ya llegado a inciar nada realmente formal en este área".

El banco consiguió cerrar marzo con una mejora de 17 puntos básico en su core capital hasta el 8,74 por ciento gracias a una retención de beneficios y una mejor calidad de los riesgos.

Por su parte, el crédito a la clientela subió a cierre del primer trimestre un 3,6 por ciento interanual a 97.657,8 millones de euros, mientras que los depósitos a la clientela se incrementaron un 21 por ciento a 62.670 millones de euros gracias a un activa política de captación de recursos.

Información de Jesús Aguado; Editado por Robert Hetz

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